תכנית הבראה מקיפה

תכנית הייעוץ והליווי המובילה שלי תסייע לכם להבין טוב יותר את מהות ההתנהלות הכלכלית שלכם לאורך זמן. תמחיש לכם עד כמה תפיסות עולם, הרגלים, מחשבות ומעשים יומיומיים מעכבים אתכם מלהגיע אל אותם חלומות קטנים וגדולים שתמיד רציתם להגשים.

התכנית שנבנה יחד, תוביל אתכם בבטחה לעבר תהליך מודע של בחירות כלכליות חדשות, לצד קבלת כלים מעשיים אשר יותאמו בדיוק להכנסות, להוצאות ולהתחייבויות שלקחתם על עצמכם. התכנית תסייע לכם לצאת מהמינוס ומהחובות, לחיות טוב יותר ובעיקר להרגיש בטוחים כלכלית. גם מאושרים.

התכנית שפיתחתי מתאימה למשפחות הנמצאות בכל שלב בחיים כמו גם לאלו העומדים לפני פרידה או גירושין, למשפחות יחידניות ולכל מי שמעוניין לצאת מאותו מעגל מסחרר של חובות, שלא ממש ניתן לראות כיצד הוא נעצר מתי שהוא.

״מי שמסוגל לחלום, מסוגל גם לבצע״ – וולט דיסני

 למי מתאימה תכנית ההבראה הכלכלית? 

התכנית מיועדת למי שמבין שההתנהלות הכלכלית שלו אינה מותאמת ליכולות ולצרכים שלו.
למי שיודע ומרגיש שהדרך בה הוא מתנהל, מכבידה, מעיקה ומונעת ממנו להמשיך הלאה ולנהל את חייו באופן מבוקר ואחראי או לממש את רצונותיו כפי שהיה רוצה באמת.
למי שמודע לכך שהפעולות שביצע עד כה והניסיונות למצוא פתרון כלכלי המעניק שקט נפשי, לא הועילו עד כה עבורו.

לנמצאים תחת עומס כבד של הלוואות וחובות, עם החזר חודשי המעיק על היכולת להתקיים כראוי במובן הבסיסי (אוכל, תשלומים, שכר דירה, משכנתא ועוד).
לאלו החיים באופן תמידי עם מינוס בחשבון הבנק, נוהגים לשלם בתשלומים ולפרוס אותם לאורך זמן. לאלו שכל קנייה מהווה עבורם "הימור" – האם יעבור התשלום בשלום, או לא.
למעוניינים לחסוך עבור הילדים, או לצורך שיפור איכות חייהם – ולא מצליחים.
למי שכל הוצאה לא צפויה "מפילה" או ממוטטת אותם כלכלית – כגון תיקון בבית, מימון תרופות למחלה חס וחלילה, ניתוח דחוף ועוד הוצאות נוספות שלא ניתן לחזות אותן מראש.
למעוניינים לממש יעדים נחשקים ואין ביכולתם לעשות זאת, אלא רק באמצעות הלוואות. (קניית רכב, בר/בת מצווה, חופשה משפחתית).
לאלו המחכים לפנסיה ואין להם מושג מה היא כוללת וכיצד יוכלו לחיות באמצעותה, אחרי שיפרשו.
לאותם אנשים המבוטחים במספר חברות ביטוח, אך אין להם מושג מה מכילים הביטוחים שלהם או עד כמה הם מתאימים להם.

הליווי המלא כולל הסתכלות מקיפה ומעמיקה על כל ההיבטים הכלכליים וההתנהגותיים הנדרשים ליצירת תהליך הבראה וצמיחה אפשרי בהתאם לנסיבות.
כל הדרכים מובילות לשקט נפשי ובטחון כלכלי.
בחירה בתהליך יעוץ וליווי במסגרת תכנית הבראה כלכלית למשפחה תעניק לכם מעטפת כללית ואישית, תומכת ומכילה.

במהלך הייעוץ ננתח את כלל ההכנסות והנכסים שברשותכם.
נערוך מיפוי יסודי וננתח את פרטי ההוצאות שלכם.
נעבור על תנועות הבנק, עמלות, הוראות קבע, כרטיסי אשראי, תשלומים ומשכנתא.
נזהה יחד כיצד ניתן להתאים את מערך ההוצאות שלכם להכנסות כמו גם נבחן אפשרויות להגדלת ההכנסה החודשית.
נבנה תקציב חדש ליציאה מהמינוס וממעגל ההלוואות (אם יש).
נחליט על תקציב לצורך חסכון.

מה היא מעניקה ברוחב לב?

תהליך התייעלות וחסכון משמעותי בהוצאות החודשיות.
מתן דוגמא לדור הבא, "כיצד מתנהלים כלכלית באופן נבון ויעיל"?
מתן כלים מעשיים המותאמים להתנהלות משפחתית ספציפית.
הכרות עם תהליכי תכנון ובקרה לשמירה על יציבות כלכלית ומימוש יעדים לאורך זמן.
הבנה לגבי ניהול החיים בהתאם לפנסיה העתידית.
התכנית מקנה שקט נפשי, רוגע, כלים לשליטה מלאה על תכנון המערך הכלכלי ובעיקר ודאות.
וודאות לגבי העתיד, יכולת מימוש תכניות וחלומות.

כיצד בנוי התהליך?

התהליך כולל 3 פגישות עיקריות – פגישה ראשונה לאיסוף נתונים, פגישה שניה להצגת דו״ח והמלצות ופגישה שלישית לקבלת החלטות. כמו כן, נתאם 1-2 פגישות מעקב להטמעת תהליכי השינוי.
בנוסף ישנה אפשרות לפגישה משותפת של המשפחה איתי ועם סוכן ביטוח ו/או עם יועץ השקעות ו/או יועץ פנסיוני (אם נסכים שנדרשות פגישות כאלו לפי צרכי המשפחה).
תקבלו ליווי אישי טלפוני לשישה חודשים מסיום התהליך להתייעצות והטמעת השינוי.

מה תקבלו?

דו"ח מצב כלכלי – עכשווי. (לרבות תחזית למצבי פנסיה, מצב סיעודי או מוות חו"ח).
ניתוח ומסקנות אודות המצב הקיים.
מערך שינויים מוצע לביצוע – כולל הנחיות מעשיות, תובנות והצעות להתייעלות.
בניית תקציב חדש הכולל תכנית מובנית למימוש יעדים על פי תקופות זמן. תקבלו כלי לניהול תקציב פרטני, המותאם בדיוק לכם.
כלי בקרה תקציבית למניעת ״הפתעות״ בחשבון.
תובנות והצעות ייעול.
אימון משפחתי/אישי לביצוע שינוי התנהגותי.

 מרגישים שהגיע הזמן לעשות משהו עם ההתנהלות הכלכלית שלכם? רוצים לצאת לדרך חדשה?

אהיה אתכם ולצדכם לאורך כל הדרך. נוכל לדבר בפתיחות ולהבין יותר, לחשוב יחד מ"חוץ לקופסה", למצוא פתרונות יעילים ובעיקר כאלו שיחסכו לכם הרבה הוצאות מיותרות וכסף.

פתרונות שתוכלו ליישם, מענים שיקרבו אתכם צעד נוסף לעבר כל תכנית שתחפצו בה. אם רק תרצו ותחליטו. אני מאמינה ויודעת שכל אחת ואחד יכולים. גם אתם.